Heildstæð fjármálaráðgjöf Fjármál einstaklinga og fjölskyldna samanstanda af mörgum innbyrðis tengdum þáttum, t.d:
- Eru eignir oft fjármagnaðar (að hluta) með skuldum
- Ræðst markaðsáhætta af samsetningu eigna og skulda
- Hafa eignir tilgang og gefa tekjur sem standa undir lífstíl
Megin markmið heildstæðrar nálgunar í fjármálum er að:
- Styðja við fjárhagslegar ákvarðanir
- Veita skilning á því hvernig einstakar ákvarðanir geta haft áhrif á heildar myndina
- Að auðvelda aðlögun að breytingum
- Að bæta sjálfstraust og fjárhagslegt öryggi
- Stuðla að óhæði og sjálfstæði
- Bæta fagmennsku og hlutlaust mat á valkostum
Heildstæð fjármálaráðgjöf er sérsniðin:
- Einstaklingar eru ólíkir og með ólík viðhorf, aðstæður og þarfir
- Eignir, aðstæður og viðhorf breytast yfir tíma
- Ytri aðstæður eru síbreytilegar
ALM starfar með þér fyrir þig:
- Að mótun heildstæðrar stefnu í fjármálum
- Stýringu eigna, skulda og rekstrar í samræmi við stefnu
- Að fylgjast með og meta árangur og áhættu
| 
